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La gestión de tesorería y la liquidez. Cash management, cobros, pagos y financiación del circulante.

Seminario enmarcado dentro del ciclo de Workshops Profesionales sobre Comercio Exterior e Internacionalización organizado por la Cámara de Bilbao.

Fechas
2, 4, 9 y 11 de marzo de 2021
Duración
12 horas
Horario
Martes y jueves, de 16:00 a 19:00
Modalidad
Aúla híbrida. Posibilidad de realizar el Workshop de forma presencial y/o online.
Lugar
Cámarabilbao
(Alda. Recalde, 50)
Matrícula
450 euros

INSCRIPCIÓN

Objetivos

  • Acercar a los asistentes a las operativas para optimizar la gestión de su liquidez
  • Conocer los aspectos de la gestión de cobros y pagos en la operativa diaria
  • Aproximar al alumno a la realidad práctica actual de las operaciones de financiación y los productos utilizados
  • Facilitar información sobre aspectos susceptibles de mejora en los procesos d cobro y pago y en el sistema de financiación que posibilite la reducción de costes y evite conflictos inherentes de las operaciones
  • Analizar la intervención de las entidades financieras, sus servicios y costes y los productos que nos ofrece el mercado

Dirigido a

El curso va dirigido a empresas (gerentes, comerciales, financieros, compras, administrativos...), profesionales y autónomos interesados en recibir asesoramiento sobre cómo gestionar eficazmente su liquidez en la situación actual de forma clara y eminentemente práctica.

Programa

Sesión 1: Cash management - Tesorería activa

  • Función financiera y tesotería. El cash management.
  • Los flujos monetarios de la empresa y su previsión
  • La posición de la liquidez. Tesorería en la empresa.
  • Principios básicos del cash management.

Sesión 2: Gestión de los cobros y pagos de la empresa.

El flujo de los cobros: desde la oferta hasta el recobro

  • El proceso de cobro. Sistemas de venta.
  • Distribución y entrega. Facturación. El cobro. El abono en fecha valor.
  • Los impagados.

El flujo de los pagos. Desde el estudio de necesidades hasta el pago.

  • El proceso de pago. Diferentes tipos de pagos.
  • Compras a proveedores.

Sesión 3: medios de cobro y pago.

  • Elección del medio de pago. Intervención bancaria. SEPA.
  • Cheque personal y bancario.
  • Transferencias: directas, indirectas, instantáneas...
  • Remesas simples: adeudos, efectos...
  • Remesas documentarias
  • Créditos documentarios

Sesión 4: la financiación e inversión del circulante.

La colocación de excedentes.

  • Instrumentos de inversión de excedentes: renta fija, renta variable, IIC...

La financiación de la empresa.

  • Estructura, equilibrio financiero y financiación.
  • Clasificación de las fuentes de financiación. El coste de la financiación.
  • Financiación no bancaria del circulante. Comercial-proveedores-clientes.
  • Financiación bancaria del circulante. Descuento, anticipo, pólizas...
  • Financiación del comercio exterior, import-export.
  • Otros instrumentos de gestión-financiación, factoring, forfaiting, confirming...

PONENTE
D. José Manuel Amorrortu
Profesor de Cámarabilbao University Business School Economista. Socio director de AMET Consultores. Dilatada experiencia en Entidades Financieras y como asesor de empresas en sus áreas financiera-tesorería-medios de pago-internacional. Formador - Consultor en temáticas financiero bancarias y de Comercio Exterior en diversas entidades financieras, empresas y otras instituciones.
amorrortu

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